В период пандемии государство активно поддерживает малоимущих граждан с детьми и пенсионеров, обновив, при этом, систему социальных выплат, что привело по сути, в определенной степени к дефициту бюджета всех уровней.

В связи с этим Федеральной налоговой службой (ФНС) началась активная работа по к ужесточению контроля за расходными и доходными операциями граждан, в первую очередь тех граждан, получающих пособия на детей, компенсации по коммунальным платежам и другой социальной поддержки.

Контроль заключается в отслеживании безналичных расходов, в том числе и мелких платежей, это является стратегическим шагом в контроле мелких расходов, ведь контроль крупных расходов осуществляется уже давно, так покупка или продажа недвижимости, автомобиля подлежит государственной регистрации. Ведомства, осуществляющие государственную регистрацию автоматически передают информацию в ФНС. В случае осуществления покупки недвижимости с небольшой зарплатой и без использования ипотеки или займа, такой покупатель попадает под подозрение ФНС и скорее всего будет вызван для дачи разъяснений.

Также более тщательному контролю будет подвергаться все безналичные поступления на счета физических лиц, особое внимание уделяется операциям на карточных счетах. 

Например, в случае постоянных поступлений (обычно за оказанные услуги) от одних и тех же физических лиц и если они не являются родственниками получателя, то ФНС это квалифицирует как незаконную предпринимательскую деятельность. Чтобы не попадать в такую ситуацию существует несколько способов:

1. Зарегистрироваться как самозанятый

2. Если сумма превышает 2 млн руб в месяц, то зарегистрироваться как ИП

3. Оплату осуществлять наличными денежными средствами.

Последний способ в ближайшем будущем в интересах государства станет для граждан менее доступным - либо из оборота постепенно будет изыматься мелкие денежные купюры, либо банками будет введена комиссия за снятие наличных денежных средств.

Поэтому, чтобы не попасть в неприятную ситуацию, следует контролировать поступления на вашу пластиковую карту (текущий счет 40817810...), стараться не допускать поступления от одних и тех же лиц, сохранять баланс поступивших денежных средств и расходов. Несоблюдение безналичного баланса поступлений и расходов по текущему счету (пластиковой карте) может сыграть отрицательную роль, в первую очередь тем, физическим лицам, кто подает документы или получает уже социальную помощь от государства, здесь возникает риск отказа в государственной поддержке. Примером безналичного дисбаланса можно привести периодическое внесение наличных денежных средств на карту для оплаты личных нужд или же наоборот, постоянное снятие наличных. 

При возникновении спорых вопросов с ФНС можете обратиться к нашим специалистам.